“银行为什么要帮你开户？”

还没有阅读过之前文章的可以先阅读：

把资产转移到海外，怎样规划？合法又安全的避开全球银行帐户信息自动交换？护照+身份规划怎么解决CRS的问题？（一）

把资产转移到海外，怎样规划？合法又安全的避开全球银行帐户信息自动交换？护照+身份规划怎么解决CRS的问题？（二）

OECD组织的规定

在OECD组织下的协议，针对通过投资入籍公民身份取得的护照提出解释，要求各国银行必须遵守以下规定：

TheFinancialInstitutionmaynotrelyonaself-certificationorDocumentaryEvidenceiftheFinancialInstitutionknowsorhasreasontoknow,thattheself-certificationorDocumentaryEvidenceisincorrectorunreliable.ThesameapplieswithrespecttoPre-existingHigh-ValueAccountswherearelationshipmanagerhasactualknowledgethattheself-certificationorDocumentaryEvidenceisincorrectorunreliable.

如果金融机构知道或怀疑该自我证明或文件证明不正确或不可靠，则该金融机构不得依赖其自我证明或文件证明。对于现有高价值客户的账户，情况也是如此。

InmakingthedeterminationwhetheraFinancialInstitutionhasreasontoknowthataself-certificationorDocumentaryEvidenceisincorrectorunreliable,itshouldtakeintoaccountallrelevantinformationavailabletotheFinancialInstitution,includingtheresultsoftheOECD’sCBI/RBIriskanalysis.Asaresult,where,takingintoaccountallrelevantinformation,thefactsandcircumstanceswouldleadtheFinancialInstitutiontohavedoubtsastothetaxresidency(ies)ofanAccountHolderorControllingPerson,itshouldtakeappropriatemeasurestoascertainthetaxresidency(ies)ofsuchpersons.

金融机构确定有理由怀疑书面证据不正确或不可靠时，应考虑到该金融机构可获得的所有相关信息，包括OECD组织内对于投资籍公民身份/居留权的结果。如果考虑到所有相关信息後，事实使金融机构对帐户持有人或控制人的税务居住地产生疑问，则应采取适当措施来确定税收这些人的居留权。

TotheextentthatthedoubtisrelatedtothefactthattheAccountHolderorControllingPersonisclaimingresidenceinajurisdictionofferingapotentiallyhigh-riskCBI/RBIscheme,FIsmayconsiderraisingfurtherquestions,including:

如果怀疑与帐户持有人或控制人要求在提供潜在高风险投资籍公民身份/居留权计划的司法管辖区居住有关，金融机构可考虑提出进一步的问题，包括：

DidyouobtainresidencerightsunderanCBI/RBIscheme?

(您是否根据投资籍公民身份/居留权计划获得了居留权？)

Doyouholdresidencerightsinanyotherjurisdiction(s)?

(您是否在其他司法管辖区拥有居留权？)

Haveyouspentmorethan90daysinanyotherjurisdiction(s)duringthepreviousyear?

(您是否上一年在任何其他司法管辖区待了90天以上？)

Inwhichjurisdiction(s)haveyoufiledpersonalin